Geldanlagen in Investmentfonds:
Ihr Vermögen ist die Basis für freie Entscheidungen.
Investmentfonds sind hervorragende Instrumente, mithilfe derer wir ein gewinnbringendes, individuelles Finanzkonzept gestalten können. Im Mittelpunkt meiner Beratung steht zunächst aber immer der Mensch. Ihre Wünsche und Ziele, Ihre Lebensplanung sind die Meilensteine, an denen wir Ihre persönliche Anlagestrategie ausrichten. Ganz gleich, was Sie sich im Einzelnen vorstellen: gut für das Alter vorsorgen, Geborgenheit für die Familie, einen beruflichen Neuanfang oder die Welt bereisen. Durch die optimale Gestaltung Ihrer Finanzkraft, können wir Ihre Ziele realisieren. Mit dem Sparbuch, Lebensversicherungen oder Festgeldanlagen ist das in Niedrigzinsphasen wie zurzeit eher schwierig. Dennoch ist ein Vermögensaufbau auch ohne viel Grundkapital durch effektive Anlagestrategien steuerbar.
„Aufgrund weitreichender Erfahrung am Finanzmarkt kann ich meinen Kunden auf den eigenen Bedarf abgestimmte Konzepte mit offenen Investmentfonds empfehlen.“
Sparpläne ab 25 Euro monatlicher Einzahlung
Einmalanlagen in individueller Höhe
Entnahmepläne ab 50 Euro monatlicher Auszahlung
Nachhaltige Geldanlagen
Deutschland ist der größte Fondsmarkt in der EU. Rund 50 Millionen Privatanleger investieren direkt (durch den Ankauf von Anteilen) oder indirekt (über Lebensversicherungen und betriebliche Altersvorsorge) in Fonds. Das hat gute Gründe: Fonds bringen die gesammelte Finanzkraft von Millionen von Anlegern mit dem Kapitalbedarf von Unternehmen und Staaten zusammen. Diese gebündelte Finanzkraft ermöglicht nicht nur Wachstum und Innovation. Über Fonds haben Privatanleger auf der anderen Seite einen sicheren, flexiblen, transparenten und durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht streng überwachten Zugang zum Kapital- und Immobilienmarkt.
Ihre Vorteile beim Fondsparen:
Breit Gestreut & Vielfältig
- Mit einem Anlageprodukt investieren Sie in viele Werte über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen hinweg.
- Als Privatanleger haben Sie an weltweiten, professionell gemanagten Fonds teil.
- Risikostreuung, die Sie als Einzelanleger nicht für sich realisieren können.
Flexibel & individuell
- Sparbeträge können Sie als Einmalanlage oder regelmäßig, ab 25 Euro monatlich, in Investmentfonds einzahlen.
- Die Sparsumme sowie Entnahmepläne können Sie jederzeit in der Höhe an die ihre Situation anpassen.
- Geldanlagen in Investmentfonds können Sie täglich verkaufen. (Nur bei offenen Immobilienfonds gelten Mindesthalte- und Kündigungsfristen.)
Geregelt & sicher
- Investmentfonds sind insolvenzgeschützt.
- Das Anlegervermögen wird vom Kapital der Fondsgesellschaft getrennt bei einer Bank verwahrt, bei finanzieller Schieflage ist das Vermögen der Anleger geschützt.
- Für Fondsanbieter gelten strenge rechtliche Maßgaben, sie müssen ausschließlich im Interesse der Anleger handeln.
Transparent & Vergleichbar
- Fondgesellschaften dokumentieren in halbjährlichen und jährlichen Berichten ihre Aktivitäten und stellen aktuelle Informationen über Fondsvermögen im Internet zur Verfügung.
- Europaweite Regelung wesentlicher Anlegerinformationen (wAI) in kurzer, übersichtlicher Form (2 DIN A4-Seiten) und einfach verständlicher Sprache sowie die Verpflichtung zur Angabe der Gesamtkosten (Total Expense Ratio/ TER) in allen Verkaufs- und Werbemedien.
- Veröffentlichung von Werteentwicklungsvergleichen, Rankings und Ratings, Absatzzahlen und Historien in der Tagespresse.
Wie Sie in der riesigen Auswahl
an Fonds Ihre Anlagestrategie finden?
Keine Frage, Investmentanlagen sind komplex, aber keineswegs das oft zitierte Buch mit sieben Siegeln - wenn man sich mit der Thematik befasst und einen Experten an seiner Seite hat. Ich analysiere seit vielen Jahren professionell den Fondsmarkt mit über 10.000 zugelassenen Investmentfonds. In meine Beurteilungen beziehe ich auch die Bewertungen renommierter Ratingagenturen ein. Aus einer fundierten und umfassenden Marktbeobachtung wähle ich die Empfehlungen für meine Kunden aus. Um ein passgenaues Konzept für Ihren Bedarf und die gewünschten Lösungen zu entwickeln, ist es wichtig, dass Sie Ihre Ziele (kurz-, mittel- und langfristig) definieren. In einer vertrauensvollen Beratung erläutere ich Ihnen alle Details, damit Sie -rundum informiert- zu einer eigenständigen Entscheidung finden können. Im Verlauf unserer Zusammenarbeit überprüfe ich regelmäßig den Status Ihres Portfolios und wir besprechen gemeinsam die Entwicklungen. So können wir nach Bedarf Änderungen der Strategie bzw. Ihrer Zieldefinition vornehmen.
Starten Sie in Ihre finanzielle Unabhängigkeit.
Ich berate Sie partnerschaftlich, auf Augenhöhe. Und begleite Sie kompetent und unabhängig auf Ihrem Weg zum Vermögensaufbau. Für ein Erstgespräch können Sie direkt über die Website oder telefonisch einen Termin vereinbaren.